資産運用/収益プラン

【資産運用ログ】iDeCoの残高がV字回復!!

いろいろ資産運用を手掛けている中で、今のところいちばんの優等生は、元の会社のDC年金から引き継いだ【iDeCo】かもしれません。あ、ウェルスナビもなかなか好調ですが・・。iDeCoは、昨日現在で10万円強のプラスになっています。今日はさらに増えているはず。

iDeCoも一時はひどい状況でした。リスク高めの強気の投資配分にしたのが裏目に出て、昨年暮れ時点ではマイナス50万ぐらいまで落ち込みましたから。自分的にはもう「暴落」と言ってもいいレベル。年が明けて少しずつ回復はしたものの、ず~っと掛け金を下回る状態が続きました。

4月の段階で、なかなか戻りきらない『ひふみプラス』をiDeCoではすっぱり諦め(←通常の投資信託としては500万ほど運用継続中)、『J-REIT』や『国内債券』に乗り換えたのが結果的に功を奏したようです。特に、J-REITはよく伸びました。夏になって、東証はイマイチにもかかわらずNY株価が好調だったので、思い切って『NYダウ・インデックス』と『8資産バランス』にスイッチング。ついにトータルでプラス圏まで戻って来ました。

これから年末にかけ世界的に株価が上昇すると見て、『グローバルREIT』の半分を本日売却して『日経平均インデックス』にスイッチングしました。いま円安気味なこともあって『グローバルREIT』は最後にしっかり稼いでくれました。ありがたいです。

『日経平均』『NYダウ』『8資産バランス』(+ひふみも少々)となかなか強気の布陣です。iDeCoはスタート金額が小さめだったので、当初より強気で攻める方針ではありました。今後も毎月23,000円の掛け金を追加しながら、5年後の60歳時点で(スタートの2倍の)720万円まで増やすのが【iDeCo】の目標です。株式市況が好調を取り戻せば、けっして不可能ではない数字だと思ってるんですけどね~。

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